Для чего нужно ЧПУ в настройках категории?
Из викпедии:
ЧПУ «человекопонятный урл» - веб-адреса, удобные для восприятия человеком .
Так что нужно это для людей, чтобы адрес страницы легче запомнить.
Другой вопрос, хорошо это или плохо создавать адрес на русском языке.
Есть у меня сайты и с русскими url и также английскими, есть и с транслитом, особой разницы не видевел. Все индексируются, попадают в выдачу. Видел только теории по этому поводу, а официальных разъяснений не встречал.